A Bandeira Municipal de Poços de Caldas tem a forma retangular, oitavada de verde, com retângulo branco central, onde é aplicado o Brasão de Armas da cidade e de onde partem oito faixas iguais nas cores branco, amarelo e azul que servem de separação das oitavas dispostas duas a duas no sentido horizontal, vertical, em banda e em barra.

O brasão ao centro representa o Governo Municipal, cuja influência e poder são irradiados atodos os quadrantes do território municipal, simbolizados pelas faixas que partem o retângulo central; as oitavas, assim constituídas representam as propriedades rurais existentes nesse território.

A agricultura na cidade é retratada pela cor verde. O autor da bandeira, assim como do hino e do brasão de Poços, é José Raphael Santos Netto.